افتتاح حساب تجاری خود را با یک مشاور واقعی شروع کنید
بدون فرم های کور، بدون انتظار برای یک نماینده فروش برای بازگشت به شما. اولین مکالمه با یک مشاور اختصاصی که در آن بررسی می کنیم که آیا Kunga با عملیات شما مطابقت دارد، به چه اسنادی نیاز داریم و تحت چه شرایطی می توانیم با شما کار کنیم.
KYB با مشاور اختصاصی · بدون هزینه افتتاحیه · بدون تعهد در اولین مکالمه
- 1 گفتگو با یک مشاور شما از اینجا شروع کنید
- 2 شما مستندات را آماده کنید
- 3 KYB هدایت شده
- 4 امضای قرارداد
- 5 حساب کاربری زنده
قبل از صحبت با یک مشاور چه چیزی ارزش دانستن دارد
افتتاح حساب تجاری سلف سرویس نیست
یک حساب تجاری Kunga از طریق یک KYB که توسط یک مشاور هدایت می شود، باز می شود، نه با پر کردن یک فرم وب. این امر عمدی است: برای شرکتها، این فرآیند به اسناد شرکتی، تأیید مالکان ذینفع و دقت لازم متناسب با بخش نیاز دارد. یک مشاور اختصاصی شما را در طول فرآیند راهنمایی می کند، در هر مرحله به سوالات پاسخ می دهد و قبل از امضای هر چیزی شرایط واقعی را توضیح می دهد.
اولین گفتگو بدون تعهد انجام می شود
تماس اولیه این است که یکدیگر را بشناسید: شما در مورد مدل کسب و کار خود، بازارهایی که در آن فعالیت می کنید، حجم تخمینی و بخش را به ما می گویید. مشاور تأیید می کند که آیا ما می توانیم با شما کار کنیم، چه اسنادی باید ارائه دهید و چه شرایطی برای پرونده شما اعمال می شود. اگر بعد از آن مکالمه تصمیم گرفتید جلو نروید، هیچ تعهد و هزینه ای در کار نیست.
زمان بندی KYB به مورد شما بستگی دارد
زمان بندی KYB به عوامل مختلفی بستگی دارد: پیچیدگی ساختار شرکت شما، صلاحیت شرکت، بخش (برخی نیاز به دقت ویژه دارند)، اسناد موجود و سرعت پاسخگویی شما به درخواست های مشاور. برای شرکت هایی با ساختار استاندارد و مستندات کامل، این روند سریعتر است. برای ساختارها یا بخشهای پیچیده با بررسی دقیق، زمان بیشتری طول میکشد. مشاور شما در اولین مکالمه انتظارات واقع بینانه به شما می دهد.
ما فقط با هیچ شرکت یا بخشی کار نمی کنیم
Kunga با بخشهای متنوعی کار میکند، از جمله برخی که بانکداری سنتی آنها را رد میکند (Web3، بازیهای کنترلشده، بازار، واردات و صادرات، تجارت الکترونیک بینالمللی). اما تایید نهایی به KYB بستگی دارد. اگر مدل شما با معیارهای نظارتی قابل اجرا مطابقت داشته باشد و بررسی های لازم را انجام دهد، ما با شما کار می کنیم. اگر نه، ما از اولین مکالمه به وضوح به شما می گوییم بدون اینکه وقتتان را برای مستندات تلف کنید.
بخش هایی را ببینید که با آنها کار نمی کنیمفرآیند کامل، با جزئیات
بنابراین دقیقاً میدانید که بین لحظهای که درخواست صحبت با یک مشاور را میکنید و لحظهای که حساب شما فعال میشود، چه اتفاقی میافتد.
اولین گفتگو با یک مشاور
شما درخواست تماس از CTA در این صفحه یا هر سایت دیگر را دارید. ظرف 1 تا 2 روز کاری، یک مشاور فروش با شما تماس می گیرد تا اولین مکالمه را برنامه ریزی کند (تماس ویدیویی یا تماس تلفنی، به دلخواه شما).
- مدت زمان معمول: 30-45 دقیقه.
- مدل کسب و کار، بخش و بازارهای عملیاتی شما
- عملیات جمع آوری و پرداخت فعلی شما
- حجم و پیش بینی ماهانه تخمینی
- ساختار شرکت (شرکت عامل، هلدینگ، مالکان ذینفع)
- آیا کونگا می تواند با شما کار کند و تحت چه شرایطی
- چه اسنادی برای KYB مورد نیاز است
شما می دانید که آیا Kunga برای شرکت شما قابل اجرا است یا خیر، چه شرایطی اعمال می شود و چه اسنادی را باید تهیه کنید. اگر تصمیم دارید ادامه دهید، به فاز 2 می روید.
فازهای 1 و 5 دارای محدودیت زمانی هستند. مدت زمان فازهای 2، 3 و 4 عمدتاً به سرعت ارائه اسناد کامل و پیچیدگی KYB بستگی دارد. مشاور شما در اولین مکالمه یک تخمین مشخص برای پرونده شما به شما می دهد.
اسناد نشانگر بر اساس نوع شرکت
این یک چک لیست است. مشاور لیست دقیقی را که برای پرونده شما شخصی سازی شده است به شما می دهد. اسناد نهایی به حوزه قضایی، بخش و پیچیدگی شرکت بستگی دارد.
در مورد شرکت
- سند تأسیس یا معادل آن در حوزه قضایی مربوطه
- اساسنامه فعلی شرکت
- گواهی رجیستری به روز شده (کمتر از 3 ماه گذشته)
- سندی که نشان دهنده اقامتگاه مالیاتی باشد
- اعلامیه فعالیت اصلی اقتصادی
درباره مدیران و مالکان ذینفع
- شناسنامه یا پاسپورت هر مدیر
- شناسه یا پاسپورت هر مالک ذینفع (بیش از 25 درصد مالکیت)
- ساختار سرمایه در صورت وجود دارایی یا سهامداری متقابل
در مورد عملیات
- شرح مدل کسب و کار
- بازارهایی که در آن فعالیت می کنید (مشتریان، تامین کنندگان)
- حجم تخمینی جمع آوری و پرداخت ماهانه
- منبع اصلی تامین مالی
مستندات بخش
تمام اسناد «شرکت استاندارد» به علاوه:
- مجوزهای نظارتی قابل اجرا فعلی (VASP، MGA، FCA، BaFin، CNMV یا موارد دیگر بر اساس بخش و حوزه قضایی)
- سیاست داخلی AML/CTF
- خطمشی داخلی KYC اگر کسبوکار شما کاربران نهایی خود را تأیید کند (بازار، صرافی، کارگزار)
- کنترلهای کلاهبرداری داخلی برای بخشهای دارای ریسک بازپرداخت (تجارت الکترونیک با حجم بالا)
- یادداشت مدل عملیاتی کسب و کار
اسناد شرکتی اضافی
تمام اسناد «شرکت استاندارد» به علاوه:
- نمودار ساختار کامل شرکت (شامل تمام شرکت های تابعه و والدین مربوطه)
- مستندات هر یک از نهادهای عامل در گروه
- شناسایی مالکان ذینفع نهایی در کل زنجیره
- اعلام حوزه های مالیاتی مربوطه
- قراردادهای خدمات بین شرکتی در صورت لزوم
هر مدرک اضافی یا خاصی که مورد شما ممکن است نیاز داشته باشد توسط مشاور در مرحله 2 فرآیند نشان داده می شود. فهرست بالا الزامات معمولی را پوشش می دهد اما جامع نیست.
چه کسی می تواند یک حساب تجاری با Kunga باز کند
ما با شرکتهایی کار میکنیم که در حوزههای قضایی تحت حمایت، با مالکان ذینفع قابل شناسایی و فعالیتهای اقتصادی قانونی ثبت شدهاند. تایید نهایی به KYB بستگی دارد.
بدون اصطکاک خاص یک حساب باز کنید
- شرکت های بین المللی با عملیات استاندارد چند ارزی (خدمات، محصولات، B2B، تجارت)
- استارتآپها و بزرگآپها با مشتریان جهانی
- تجارت الکترونیک بین المللی (استاندارد)
- نمایندگی ها و مشاوره با مشتریان بین المللی
- SaaS و پلتفرم های دیجیتال B2B/B2C
- شرکت های واردات/صادرات با اسناد عملیاتی استاندارد
KYB با دقت ویژه
به معنای رد نیست، به معنای مستندات بیشتر است
- شرکتهایی در بخشهای تحت نظارت خاص (Web3، بازیهای دارای مجوز، کارگزاران دارای مجوز، بازارهایی با کاربر KYC، تجارت الکترونیک با عناصر پرخطر)
- شرکت هایی با ساختار شرکتی پیچیده
- شرکت هایی با حجم بسیار بالا که شرایط فرابورس را از ابتدا توجیه می کند
- شرکت هایی در حوزه های قضایی با مقررات خاص
شرکت هایی که با آنها کار نمی کنیم
- شرکت های فاقد فعالیت اقتصادی مشروع مستند
- بخشهایی که کونگا با آنها کار نمیکند (فهرست آشکار)
- شرکت ها یا مالکان ذینفع در فهرست تحریم های بین المللی (OFAC، اتحادیه اروپا، سازمان ملل، FATF)
- شرکت هایی در حوزه های قضایی تحت تحریم بین المللی
- شرکتهایی با ساختار شرکتی که برای پنهان کردن مالکان ذینفع طراحی شدهاند
اگر مطمئن نیستید که مورد شما مناسب است یا خیر، اولین گفتگو با یک مشاور دقیقاً برای تأیید آن است. بدون تعهد
چیزی که پس از فعال شدن حساب کاربری خود دریافت می کنید
جزئیات بانکی چند ارزی از روز اول
پشتیبانی IBAN اروپایی، مسیریابی ACH ایالات متحده، CLABE مکزیکی، BRL (Pix) و GBP (پرداخت سریعتر). جزئیات محلی را با هر مشتری یا تامین کننده بر اساس بازار به اشتراک بگذارید.
کیف پول USDC شرکتی با حضانت Tier-1
کیف پول برای دریافت و ارسال USDC در اتریوم، پلیگون، سولانا یا ترون. حضانت سطح 1 تنظیم شده با تفکیک شرکتی.
دسترسی چند کاربره با مجوزهای مبتنی بر نقش
کاربرانی را برای بنیانگذاران، CFO، مدیر عملیات، تیم مالی و مشاوران خارجی تنظیم کنید. مجوزهای مبتنی بر نقش: فقط خواندن، اجرا، تأیید نقل و انتقالات بزرگ، مدیریت.
گزارش بومی و صادرات CSV
هر عملیات با تمام داده های مربوطه ثبت می شود. صادرات CSV سازگار با اکثر نرم افزارهای حسابداری و ERP ها (Holded، Quaderno، Xero، FreshBooks، و غیره).
مشاور اختصاصی پس از فعال سازی
مشاور KYB شما نقطه تماس شما باقی می ماند. برای حوادث، تنظیمات عملیاتی، رشد، شرایط خاص یا افزایش به OTC زمانی که حجم آن را توجیه می کند.
بدون هزینه افتتاح یا نگهداری ماهانه
حساب تجاری برای باز کردن و نگهداری رایگان است. هزینه ها فقط برای هر عملیات (دریافت، ارسال، تبدیل) قابل مشاهده هستند، قبل از تأیید هر عملیات.
سوالات متداول در مورد فرآیند افتتاحیه
آیا باز کردن حساب یا KYB هزینه ای دارد؟
خیر. افتتاح حساب تجاری کونگا رایگان است. KYB هدایت شده توسط مشاور نیز گنجانده شده است. هیچ هزینه ای برای ورود به هواپیما، هیچ هزینه ای برای اولین مکالمه، و اگر در نهایت تصمیم بگیرید پس از اولین تماس ادامه ندهید، هزینه ای دریافت نمی کنید. هزینه ها فقط برای هر عملیات پس از فعال شدن حساب اعمال می شود و همیشه قبل از تأیید قابل مشاهده است.
فرآیند کامل از اولین تماس تا یک حساب کاربری زنده چقدر طول می کشد؟
بستگی به مورد شما داره فاز 1 و 5 سریع هستند (روز). فازهای 2، 3 و 4 به سرعت ارائه اسناد کامل، پیچیدگی ساختار شرکت، بخش و بررسی لازم بستگی دارد. برای شرکت هایی با ساختار استاندارد و مستندات کامل آماده، این روند سریعتر است. برای ساختارها یا بخشهای پیچیده با بررسی دقیق، زمان بیشتری طول میکشد. مشاور شما در اولین مکالمه یک تخمین واقع بینانه به شما می دهد.
اگر بعداً تصمیم به باز کردن حساب نداشتم، میتوانم روند را لغو کنم؟
بله، در هر زمان. اگر بعد از اولین مکالمه، در مرحله مستندسازی یا حتی در طول KYB تصمیم گرفتید که ادامه ندهید، هیچ تعهد و هزینه ای وجود ندارد. اسناد شما طبق خط مشی پردازش داده ای که مشاور در اولین مکالمه ارائه می دهد، مدیریت می شود.
آیا می توان درخواست حساب تجاری من را رد کرد؟
بله. پس از بررسی دقیق KYB، Kunga این حق را برای خود محفوظ می دارد که در صورتی که شرکت معیارهای نظارتی قابل اجرا را نداشته باشد یا اگر بررسی دقیق بخش مطلوب نباشد، حساب باز نکند. در این موارد، ما تصمیم را به صورت کتبی با مقررات توجیهی که به ما اجازه ارائه می دهد، ابلاغ می کنیم. اعتبارسنجی قبلی با مشاور در اولین مکالمه با هدف شناسایی ناسازگاریها قبل از صرف زمان در اسناد است، اما تایید نهایی KYB را تضمین نمیکند.
آیا برای هر مرحله از فرآیند نیاز به سفر فیزیکی دارم؟
نه، برای فرآیند استاندارد. تمام اسناد به صورت دیجیتال ارائه می شود، مکالمات با مشاور از طریق تماس ویدیویی یا تلفنی است و قراردادها با امضای الکترونیکی واجد شرایط امضا می شود. برای موارد بسیار خاص (ساختارهای شرکتی بسیار پیچیده، بخش هایی که به دلایل قانونی نیاز به جلسه حضوری دارند)، ممکن است جلسات حضوری در نظر گرفته شود، اما این استثنایی است، استاندارد نیست.
چه کسی می تواند درخواست افتتاحیه کند: یک مدیر، یک کارمند مجاز، یک مشاور خارجی؟
درخواست اولیه (اولین تماس) می تواند توسط هر کسی که به شرکت مرتبط است انجام شود: موسس، مدیر، مدیر مالی، مشاور خارجی. برای امضای رسمی KYB و قرارداد، افراد دارای نمایندگی قانونی شرکت باید شرکت کنند (مدیران منفرد یا مشترک طبق آیین نامه). اگر کسی که این فرآیند را شروع می کند، وکالت قانونی ندارد، باید با فردی که قبل از مرحله 4 این کار را انجام می دهد هماهنگ کند.
آیا کونگا برای شرکت هایی در حوزه قضایی من موجود است؟
در دسترس بودن منوط به کشور محل تأسیس شرکت و محل اقامت مالکان ذینفع است. قبل از اولین مکالمه با مشاور، صفحه پوشش را بررسی کنید، یا مشاور آن را در اولین تماس تأیید می کند.
وقتی آماده شدی، بیا صحبت کنیم
اولین مکالمه با یک مشاور جایی است که بررسی می کنیم که آیا Kunga می تواند با شما کار کند، چه اسنادی را باید تهیه کنید و تحت چه شرایطی. بدون تعهد، بدون هزینه، بدون فشار.
KYB هدایت شده · بدون افتتاح یا هزینه KYB · اولین مکالمه بدون تعهد انجام می شود