Bắt đầu mở tài khoản doanh nghiệp của bạn với một cố vấn thực sự
Không có biểu mẫu mù quáng, không cần chờ đại diện bán hàng liên hệ lại với bạn. Cuộc trò chuyện đầu tiên với một cố vấn tận tâm, nơi chúng tôi kiểm tra xem Kunga có phù hợp với hoạt động của bạn hay không, chúng tôi cần những tài liệu gì và chúng tôi có thể làm việc với bạn với những điều kiện nào.
KYB với cố vấn tận tình · Không mất phí mở · Không cam kết trong lần trò chuyện đầu tiên
- 1 Trò chuyện với cố vấn Bạn bắt đầu ở đây
- 2 Bạn chuẩn bị tài liệu
- 3 KYB có hướng dẫn
- 4 Ký kết hợp đồng
- 5 Tài khoản trực tiếp
Điều đáng biết trước khi nói chuyện với cố vấn
Mở tài khoản doanh nghiệp KHÔNG phải là tự phục vụ
Tài khoản doanh nghiệp Kunga được mở thông qua KYB do cố vấn hướng dẫn chứ không phải bằng cách điền vào biểu mẫu web. Điều này là có chủ ý: đối với các công ty, quy trình này yêu cầu tài liệu của công ty, xác nhận của chủ sở hữu hưởng lợi và sự thẩm định tỷ lệ theo ngành. Một cố vấn tận tâm sẽ hướng dẫn bạn trong suốt quá trình, trả lời các câu hỏi ở từng bước và giải thích các điều kiện thực tế trước khi bạn ký bất kỳ điều gì.
Cuộc trò chuyện đầu tiên không có cam kết
Cuộc gọi đầu tiên là để tìm hiểu nhau: bạn cho chúng tôi biết về mô hình kinh doanh của bạn, thị trường nơi bạn hoạt động, khối lượng và lĩnh vực ước tính. Cố vấn xác nhận liệu chúng tôi có thể làm việc với bạn hay không, bạn cần cung cấp những tài liệu gì và những điều kiện nào sẽ áp dụng cho trường hợp của bạn. Nếu sau cuộc trò chuyện đó, bạn quyết định không tiếp tục nữa thì sẽ không có cam kết và chi phí nào cả.
Thời gian KYB tùy thuộc vào trường hợp của bạn
Thời gian của KYB phụ thuộc vào một số yếu tố: mức độ phức tạp của cơ cấu công ty của bạn, thẩm quyền thành lập, lĩnh vực (một số yêu cầu thẩm định cụ thể), tài liệu có sẵn và tốc độ bạn phản hồi các yêu cầu của cố vấn. Đối với các công ty có cấu trúc tiêu chuẩn và tài liệu đầy đủ, quy trình sẽ nhanh hơn. Đối với các cấu trúc hoặc lĩnh vực phức tạp có thẩm định cụ thể thì sẽ mất nhiều thời gian hơn. Cố vấn của bạn mang đến cho bạn những kỳ vọng thực tế trong cuộc trò chuyện đầu tiên.
Chúng tôi không làm việc với bất kỳ công ty hoặc lĩnh vực nào
Kunga hoạt động với nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm một số lĩnh vực mà ngân hàng truyền thống từ chối (Web3, trò chơi được quản lý, thị trường, xuất nhập khẩu, thương mại điện tử quốc tế). Nhưng sự chấp thuận cuối cùng phụ thuộc vào KYB. Nếu mô hình của bạn đáp ứng các tiêu chí quy định hiện hành và vượt qua quá trình thẩm định của chúng tôi, chúng tôi sẽ hợp tác với bạn. Nếu không, chúng tôi sẽ thông báo rõ ràng cho bạn ngay từ cuộc trò chuyện đầu tiên mà không khiến bạn lãng phí thời gian vào tài liệu.
Xem các lĩnh vực chúng tôi không làm việc cùngQuy trình đầy đủ, chi tiết
Vì vậy, bạn biết chính xác điều gì xảy ra từ thời điểm bạn yêu cầu nói chuyện với cố vấn cho đến thời điểm tài khoản của bạn hoạt động.
Cuộc trò chuyện đầu tiên với cố vấn
Bạn yêu cầu cuộc gọi từ CTA trên trang này hoặc bất kỳ cuộc gọi nào khác trên trang web. Trong vòng 1-2 ngày làm việc, cố vấn bán hàng sẽ liên hệ với bạn để lên lịch cuộc trò chuyện đầu tiên (cuộc gọi video hoặc cuộc gọi điện thoại, tùy theo ý bạn).
- Thời lượng điển hình: 30-45 phút.
- Mô hình kinh doanh, lĩnh vực và thị trường hoạt động của bạn
- Hoạt động thu và thanh toán hiện tại của bạn
- Khối lượng và dự báo hàng tháng ước tính
- Cơ cấu doanh nghiệp (công ty điều hành, cổ phần, chủ sở hữu hưởng lợi)
- Liệu Kunga có thể làm việc với bạn hay không và với những điều kiện nào
- Những tài liệu nào sẽ cần thiết cho KYB
Bạn biết liệu Kunga có phù hợp với công ty của bạn hay không, những điều kiện nào sẽ được áp dụng và những tài liệu cần chuẩn bị. Nếu bạn quyết định tiếp tục, bạn sẽ chuyển sang giai đoạn 2.
Giai đoạn 1 và 5 có giới hạn thời gian. Thời lượng của giai đoạn 2, 3 và 4 phụ thuộc chủ yếu vào tốc độ cung cấp tài liệu hoàn chỉnh và độ phức tạp của KYB. Cố vấn của bạn sẽ đưa ra ước tính cụ thể cho trường hợp của bạn trong cuộc trò chuyện đầu tiên.
Tài liệu chỉ dẫn theo loại hình công ty
Đây là một danh sách kiểm tra mang tính tham khảo. Cố vấn sẽ cung cấp cho bạn danh sách chính xác được cá nhân hóa cho trường hợp của bạn. Tài liệu cuối cùng phụ thuộc vào thẩm quyền, lĩnh vực và mức độ phức tạp của công ty.
Về công ty
- Chứng thư thành lập hoặc tương đương trong khu vực pháp lý hiện hành
- Điều lệ công ty hiện hành
- Giấy chứng nhận đăng ký đã cập nhật (dưới 3 tháng)
- Tài liệu chứng minh trụ sở thuế
- Tuyên bố về hoạt động kinh tế chính
Về giám đốc và chủ sở hữu hưởng lợi
- CMND hoặc hộ chiếu của từng giám đốc
- CMND hoặc hộ chiếu của từng chủ sở hữu hưởng lợi (quyền sở hữu> 25%)
- Cơ cấu vốn nếu có sở hữu hoặc sở hữu chéo
Về hoạt động
- Mô tả mô hình kinh doanh
- Thị trường nơi bạn hoạt động (khách hàng, nhà cung cấp)
- Ước tính khối lượng thu, chi hàng tháng
- Nguồn vốn chính
Tài liệu ngành
Tất cả các tài liệu «chuẩn công ty», cộng thêm:
- Các giấy phép theo quy định hiện hành (VASP, MGA, FCA, BaFin, CNMV hoặc các giấy phép khác theo lĩnh vực và khu vực pháp lý)
- Chính sách AML/CTF nội bộ
- Chính sách KYC nội bộ nếu doanh nghiệp của bạn xác minh người dùng cuối (thị trường, sàn giao dịch, nhà môi giới)
- Kiểm soát gian lận nội bộ đối với các lĩnh vực có rủi ro bồi hoàn (thương mại điện tử khối lượng lớn)
- Biên bản mô hình hoạt động kinh doanh
Tài liệu bổ sung của công ty
Tất cả các tài liệu «chuẩn công ty», cộng thêm:
- Sơ đồ cơ cấu doanh nghiệp đầy đủ (bao gồm tất cả các công ty con và công ty mẹ có liên quan)
- Tài liệu của từng đơn vị hoạt động trong tập đoàn
- Xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng trong toàn bộ chuỗi
- Tuyên bố của các khu vực pháp lý thuế có liên quan
- Thỏa thuận dịch vụ liên công ty nếu có
Bất kỳ tài liệu bổ sung hoặc cụ thể nào mà trường hợp của bạn có thể yêu cầu đều được cố vấn chỉ ra trong giai đoạn 2 của quy trình. Danh sách trên bao gồm các yêu cầu điển hình nhưng không đầy đủ.
Ai có thể mở tài khoản doanh nghiệp với Kunga
Chúng tôi làm việc với các công ty được thành lập tại các khu vực pháp lý được hỗ trợ, với các chủ sở hữu hưởng lợi có thể xác định được và hoạt động kinh tế hợp pháp. Sự phê duyệt cuối cùng phụ thuộc vào KYB.
Mở một tài khoản mà không có xung đột cụ thể
- Các công ty quốc tế có hoạt động đa tiền tệ tiêu chuẩn (dịch vụ, sản phẩm, B2B, thương mại)
- Khởi nghiệp và mở rộng quy mô với khách hàng toàn cầu
- Thương mại điện tử quốc tế (tiêu chuẩn)
- Các cơ quan và tư vấn với khách hàng quốc tế
- Nền tảng SaaS và B2B/B2C kỹ thuật số
- Các công ty xuất nhập khẩu có tài liệu vận hành tiêu chuẩn
KYB với sự thẩm định cụ thể
Không có nghĩa là từ chối, nó có nghĩa là có thêm tài liệu
- Các công ty trong các lĩnh vực được quản lý cụ thể (Web3, trò chơi được cấp phép, nhà môi giới được cấp phép, thị trường có KYC của người dùng, thương mại điện tử có yếu tố rủi ro cao)
- Các công ty có cơ cấu tổ chức phức tạp
- Các công ty có khối lượng rất cao chứng minh điều kiện OTC ngay từ đầu
- Các công ty ở khu vực pháp lý có quy định cụ thể
Các công ty chúng tôi không hợp tác
- Các công ty không có hoạt động kinh tế hợp pháp được chứng minh bằng tài liệu
- Các lĩnh vực Kunga không hoạt động (được liệt kê mở)
- Các công ty hoặc chủ sở hữu hưởng lợi nằm trong danh sách trừng phạt quốc tế (OFAC, EU, UN, FATF)
- Các công ty ở các khu vực pháp lý được quốc tế thừa nhận
- Các công ty có cơ cấu công ty được thiết kế để che giấu các chủ sở hữu hưởng lợi
Nếu bạn không chắc liệu trường hợp của mình có phù hợp hay không, cuộc trò chuyện đầu tiên với cố vấn chính là để xác nhận nó. Không có cam kết.
Những gì bạn nhận được khi tài khoản của bạn hoạt động
Chi tiết ngân hàng đa tiền tệ từ ngày đầu tiên
Hỗ trợ IBAN Châu Âu, định tuyến ACH của Hoa Kỳ, CLABE Mexico, BRL (Pix) và GBP (Thanh toán nhanh hơn). Chia sẻ chi tiết địa phương với từng khách hàng hoặc nhà cung cấp theo thị trường.
Ví USDC của công ty có quyền giám sát cấp 1
Ví để nhận và gửi USDC trên Ethereum, Polygon, Solana hoặc Tron. Quyền giám hộ cấp 1 được quy định với sự phân chia công ty.
Truy cập nhiều người dùng với quyền dựa trên vai trò
Thiết lập người dùng cho người sáng lập, CFO, người quản lý hoạt động, nhóm tài chính và cố vấn bên ngoài. Quyền dựa trên vai trò: chỉ đọc, vận hành, phê duyệt chuyển khoản lớn, quản trị.
Báo cáo gốc và xuất CSV
Mọi hoạt động đều được ghi lại với tất cả dữ liệu liên quan. Xuất CSV tương thích với hầu hết các phần mềm kế toán và ERP (Holded, Quaderno, Xero, FreshBooks, các phần mềm khác).
Cố vấn tận tình sau khi kích hoạt
Cố vấn KYB của bạn vẫn là đầu mối liên hệ của bạn. Đối với các sự cố, điều chỉnh hoạt động, tăng trưởng, điều kiện cụ thể hoặc chuyển sang OTC khi khối lượng phù hợp.
Không có phí mở và bảo trì hàng tháng
Tài khoản doanh nghiệp được mở và duy trì miễn phí. Chi phí chỉ cho mỗi thao tác (nhận, gửi, chuyển đổi), hiển thị trước khi xác nhận từng thao tác.
Các câu hỏi thường gặp về quá trình khai trương
Mở tài khoản hoặc KYB có mất phí không?
Không. Mở tài khoản doanh nghiệp Kunga là miễn phí. KYB do cố vấn hướng dẫn cũng được bao gồm. Không có phí tham gia, không mất phí cho cuộc trò chuyện đầu tiên và không tính phí nếu cuối cùng bạn quyết định không tiếp tục sau cuộc gọi đầu tiên. Chi phí chỉ áp dụng cho mỗi hoạt động khi tài khoản hoạt động và luôn hiển thị trước khi xác nhận.
Toàn bộ quá trình mất bao lâu từ cuộc gọi đầu tiên đến tài khoản trực tiếp?
Nó phụ thuộc vào trường hợp của bạn. Giai đoạn 1 và 5 diễn ra nhanh chóng (ngày). Giai đoạn 2, 3 và 4 phụ thuộc vào tốc độ bạn cung cấp tài liệu đầy đủ, mức độ phức tạp của cơ cấu công ty, lĩnh vực và thẩm định hiện hành. Đối với các công ty có cơ cấu tiêu chuẩn và tài liệu đầy đủ sẵn sàng, quy trình sẽ nhanh hơn. Đối với các cấu trúc hoặc lĩnh vực phức tạp có thẩm định cụ thể thì sẽ mất nhiều thời gian hơn. Cố vấn của bạn cung cấp cho bạn một ước tính thực tế trong cuộc trò chuyện đầu tiên.
Tôi có thể hủy quá trình này nếu sau đó tôi quyết định không mở tài khoản không?
Có, bất cứ lúc nào. Nếu sau cuộc trò chuyện đầu tiên, trong giai đoạn lập tài liệu hoặc thậm chí trong KYB, bạn quyết định không tiếp tục thì sẽ không có cam kết và không mất phí. Tài liệu của bạn được xử lý theo chính sách xử lý dữ liệu mà cố vấn cung cấp trong cuộc trò chuyện đầu tiên.
Đơn đăng ký tài khoản doanh nghiệp của tôi có thể bị từ chối không?
Đúng. Sau khi thẩm định KYB, Kunga có quyền không mở tài khoản nếu công ty không đáp ứng các tiêu chí quy định hiện hành hoặc nếu thẩm định ngành không thuận lợi. Trong những trường hợp đó, chúng tôi thông báo quyết định bằng văn bản với lý do mà quy định cho phép chúng tôi cung cấp. Việc xác thực trước với cố vấn trong cuộc trò chuyện đầu tiên nhằm mục đích phát hiện những điểm không tương thích trước khi đầu tư thời gian vào tài liệu, nhưng nó không đảm bảo sự chấp thuận cuối cùng của KYB.
Tôi có cần phải đi lại trong bất kỳ bước nào của quy trình không?
Không, đối với quy trình tiêu chuẩn. Tất cả tài liệu đều được cung cấp kỹ thuật số, các cuộc trò chuyện với cố vấn được thực hiện bằng cuộc gọi video hoặc điện thoại và hợp đồng được ký bằng chữ ký điện tử đủ tiêu chuẩn. Đối với các trường hợp rất cụ thể (cấu trúc công ty rất phức tạp, các lĩnh vực yêu cầu gặp mặt trực tiếp vì lý do quy định), các cuộc gặp trực tiếp có thể được xem xét, nhưng đây là trường hợp ngoại lệ, không phải tiêu chuẩn.
Ai có thể yêu cầu khai trương: giám đốc, nhân viên được ủy quyền, cố vấn bên ngoài?
Yêu cầu ban đầu (cuộc gọi đầu tiên) có thể được thực hiện bởi bất kỳ ai có liên hệ với công ty: người sáng lập, giám đốc, CFO, cố vấn bên ngoài. Đối với KYB chính thức và ký kết hợp đồng, những người có đại diện pháp lý của công ty phải tham gia (giám đốc duy nhất hoặc đồng giám đốc, theo quy định). Nếu người bắt đầu quá trình không có đại diện pháp lý thì họ phải phối hợp với người có đại diện trước giai đoạn 4.
Kunga có sẵn cho các công ty trong phạm vi quyền hạn của tôi không?
Tính khả dụng tùy thuộc vào quốc gia thành lập công ty và nơi cư trú của chủ sở hữu hưởng lợi. Kiểm tra trang đưa tin trước cuộc trò chuyện đầu tiên với cố vấn hoặc cố vấn xác nhận điều đó trong cuộc gọi đầu tiên.
Khi bạn đã sẵn sàng, hãy nói chuyện
Cuộc trò chuyện đầu tiên với cố vấn là nơi chúng tôi kiểm tra xem Kunga có thể làm việc với bạn hay không, bạn cần chuẩn bị những tài liệu gì và với những điều kiện nào. Không cam kết, không chi phí, không áp lực.
KYB được hướng dẫn · Không mất phí mở hoặc KYB · Cuộc trò chuyện đầu tiên không có cam kết