चीन में अपने आपूर्तिकर्ता को USD में भुगतान करें। मेक्सिको में अपने वितरक से पेसोस में संग्रह करें। अपना खजाना यूएसडीसी में रखें। एक एकल खाता, कोई €50 स्विफ्ट या कंटेनर का मार्जिन खाने वाला स्प्रेड नहीं।
निर्देशित केवाईबी · कोई सेटअप लागत नहीं · 5 बाज़ारों में स्थानीय बैंक विवरण
आपूर्तिकर्ता को भुगतान
🇨🇳 चीन · यूएसडीसी ब्रिज
− 50 000 USD
वितरक से संग्रहण
🇲🇽 मेक्सिको · एसपीईआई
+ 200 000 MXN
जब आपके पास चार खाते, दो एक्सचेंज और स्विफ्ट से भरा व्हाट्सएप बंद हो जाता है तो क्या बदलाव आता है।
मेक्सिको में आपका वितरक आपको अंतिम शिपमेंट के लिए 200,000 एमएक्सएन का भुगतान करता है। वे इसे SPEI के माध्यम से, स्थानीय मैक्सिकन स्थानांतरण की तरह, आपके कुंगा CLABE में करते हैं। यह सेकंड में आ जाता है. यह स्वचालित रूप से यूएसडीसी में परिवर्तित हो जाता है: आपके शेष राशि में ~9,700 यूएसडीसी।
पहले - आपके वितरक ने स्विफ्ट के माध्यम से यूएसडी में भुगतान किया, आपको प्रति ट्रांसफर 80-150 यूएसडी का नुकसान हुआ और 3-5 दिन इंतजार करना पड़ा।
यह प्रतिनिधि मास है. आपका वास्तविक संचालन बाज़ारों, आपूर्तिकर्ताओं, मात्रा और आवृत्ति पर निर्भर करता है। यह पता लगाने के लिए किसी सलाहकार से बात करें कि कुंगा आपके विशिष्ट कार्यों में कैसे फिट बैठेगा।
चीन, वियतनाम, भारत या तुर्की में आपका आपूर्तिकर्ता सीधे आपके यूएसडीसी बैलेंस से भुगतान प्राप्त करता है। यदि उनका बैंक यूएसडीसी स्वीकार करता है: यह वॉलेट के माध्यम से मिनटों में पहुंच जाता है। यदि वे केवल पारंपरिक फिएट का संचालन करते हैं: हम स्विफ्ट मध्यस्थ बैंकों की श्रृंखला के बिना संगत गलियारों के माध्यम से यूएसडी भेजते हैं जो हर हस्तांतरण पर कुतरते हैं।
मेक्सिको में आपका वितरक SPEI के माध्यम से आपके CLABE का भुगतान करता है। यूएस वाला आपके ACH को स्थानीय स्थानांतरण के रूप में भुगतान करता है। यूरोपीय एक, SEPA के माध्यम से आपका IBAN। उनमें से किसी को भी महंगा अंतर्राष्ट्रीय स्थानांतरण नहीं करना पड़ता है - आपको प्रत्येक देश में स्थानीय विवरण प्राप्त होते हैं।
सामान्य आयात/निर्यात चक्र में अंतराल होता है: आप वितरक से वसूली करने से पहले आपूर्तिकर्ता को अग्रिम भुगतान करते हैं। जब भी आप एक बैंक से दूसरे बैंक में पैसा ले जाते हैं तो आपका यूएसडीसी खजाना आपको उस अंतराल के दौरान एक स्थिर संतुलन देता है, बिना किसी मजबूर रूपांतरण के नुकसान के।
8 लोगों की एक स्पेनिश कंपनी जो चीन, ताइवान और दक्षिण कोरिया से इलेक्ट्रॉनिक उपकरणों का आयात करती है, और उन्हें स्पेन, इटली, पुर्तगाल, मैक्सिको और कोलंबिया में थोक विक्रेताओं को वितरित करती है। वार्षिक बिलिंग ~€5.2M. नकद-रूपांतरण चक्र: आपूर्तिकर्ता भुगतान और वितरक संग्रह के बीच 75 दिन।
वे पहले कैसे काम करते थे
EUR के लिए एक स्पैनिश बैंक में व्यवसाय खाता। यूएसडी के लिए अमेरिकी बैंक में अतिरिक्त व्यवसाय खाता (फ्लोरिडा में एक भागीदार के माध्यम से प्रबंधित)। जब स्विफ्ट काम नहीं कर रही थी तब एशियाई आपूर्तिकर्ताओं को भुगतान करना बुद्धिमानी भरा व्यवसाय था। मध्यवर्ती USD रूपांतरण के साथ स्विफ्ट के माध्यम से LATAM वितरकों को भुगतान। अनुमानित कुल वार्षिक लागत: स्विफ्ट शुल्क में ~€68,000, EUR↔USD↔स्थानीय-मुद्रा रूपांतरणों में छिपा हुआ प्रसार, समझदार शुल्क, और इसके रखरखाव और संबंधित अनुपालन के साथ अमेरिकी खाता। प्रत्येक त्रैमासिक समापन चार अलग-अलग स्रोतों में एक सुलह नरक था।
वे अब कुंगा के साथ कैसे काम करते हैं
एक एकल कुंगा व्यवसाय खाता। यूरोपीय बाज़ार संग्रह के लिए यूरोपीय IBAN, USD संग्रह के लिए ACH रूटिंग, मेक्सिको के लिए CLABE, ब्राज़ील के लिए BRL समर्थन। संचालन के बीच यूएसडीसी संतुलन। यूएसडीसी में चीन आपूर्तिकर्ता को सीधे भुगतान (उनका बैंक केवाईबी पार करने के बाद इसे स्वीकार करता है) या संगत गलियारे के माध्यम से जब आपूर्तिकर्ता पारंपरिक फिएट को प्राथमिकता देता है। ताइवान सप्लायर वही. कोरिया केवल फिएट यूएसडी संचालित करता है, इसलिए उन्हें गलियारे के माध्यम से भुगतान किया जाता है। अनुमानित कुल वार्षिक लागत: ~€22,000.
नतीजा
वार्षिक बचत: ~€46,000. त्रैमासिक समाधान का समय ~3 दिन से घटाकर ~6 घंटे कर दिया गया। कुंगा के साथ 6 महीने तक काम करने के बाद अमेरिकी खाता बंद कर दिया गया, जिससे संबंधित कर और अनुपालन जटिलता समाप्त हो गई।
यह मामला अनुमानित आंकड़ों के साथ एक मध्यम आकार के यूरोपीय आयातक-वितरक के विशिष्ट संचालन को दर्शाता है। यह कोई नामित ग्राहक नहीं है. प्रत्येक विदेशी व्यापार कंपनी का अपना विन्यास होता है। अपने विशिष्ट कार्यों के लिए अनुमानित बचत का पता लगाने के लिए किसी सलाहकार से बात करें।
एक विशेष सलाहकार के साथ प्रारंभिक बातचीत. हम आपके आपूर्तिकर्ता और वितरक बाजारों, सामान्य मुद्राओं, मासिक मात्रा, विशिष्ट नकदी-रूपांतरण चक्र और वर्तमान टूल (बैंक, वाइज, एक्सचेंज) को मैप करते हैं। सलाहकार पुष्टि करता है कि कुंगा आज आपके विशिष्ट मामले में कौन से गलियारे और संचालन को कवर कर सकता है।
केवाईबी एक सलाहकार के साथ जुड़ रहा है जो विदेशी व्यापार को समझता है। एक मानक कॉर्पोरेट संरचना वाली कंपनियों के लिए, चुस्त परिश्रम। कई न्यायक्षेत्रों (आयात-निर्यात में सामान्य) में भागीदारों या सहायक कंपनियों के साथ संरचनाओं के लिए, विशिष्ट उचित परिश्रम। आपका सलाहकार आपको पहली कॉल से सटीक दस्तावेज़ बताता है।
एक बार खाता सक्रिय हो जाने पर, हम एक साथ कॉन्फ़िगर करते हैं: आप प्रत्येक प्रकार के वितरक के साथ कौन सा स्थानीय खाता (आईबीएएन/एसीएच/सीएलएबीई) साझा करते हैं, आपका यूएसडीसी ऑपरेशन आपकी एशियाई आपूर्तिकर्ता श्रृंखला से कैसे जुड़ता है, और आपकी संरचना के अनुसार टीम अनुमतियां (संस्थापक, सीएफओ, ऑप्स मैनेजर)।
आपको पहले ही दिन अपना चालू खाता बंद करने की ज़रूरत नहीं है। आमतौर पर हमारे आयात-निर्यात ग्राहक पहली तिमाही के दौरान अपने पारंपरिक खाते को बैकअप के रूप में रखते हैं, जबकि धीरे-धीरे आपूर्तिकर्ताओं और वितरकों को कुंगा में ले जाते हैं। एक बार जब सब कुछ स्थिर हो जाता है, तो वे उस चीज़ को बंद कर देते हैं जिसका वे अब उपयोग नहीं करते।
प्रक्रिया की अवधि आपके संचालन और कॉर्पोरेट संरचना की जटिलता पर निर्भर करती है। आपका सलाहकार आपको पहली कॉल में यथार्थवादी उम्मीदें देता है।
आयात-निर्यात संचालन में विशिष्ट नियामक आवश्यकताएं होती हैं जो उन्हें अन्य क्षेत्रों से अलग करती हैं: धन के स्रोत का पता लगाने की क्षमता, संचालन का दस्तावेजी औचित्य, अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों (ओएफएसी, ईयू, यूएन) का अनुपालन, मात्रा और संचालित क्षेत्राधिकार द्वारा विशिष्ट रिपोर्टिंग।
प्रत्येक संग्रह और भुगतान को टाइमस्टैम्प, प्रतिपक्ष, स्रोत मुद्रा, लक्ष्य मुद्रा, लागू एफएक्स दर और यदि लागू हो तो ब्लॉकचेन हैश के साथ लॉग किया जाता है। निर्यात योग्य दस्तावेज़ आपके अकाउंटेंट या सीमा शुल्क सलाहकार आपके सीमा शुल्क घोषणाओं, एसएडी और वाणिज्यिक चालानों के साथ क्रॉस-चेक कर सकते हैं।
ओएफएसी, ईयू, यूएन और एफएटीएफ सूचियों के खिलाफ सक्रिय निगरानी। यदि कोई प्रतिपक्ष प्रतिबंध सूची में आता है, तो हम काम नहीं कर सकते। यदि आपका व्यवसाय विशिष्ट विनियमन के तहत क्षेत्राधिकार के साथ संचालित होता है, तो केवाईबी शुरू करने से पहले एक सलाहकार के साथ पूर्व-सत्यापन करें।
हम एक विनियमित यूरोपीय ढांचे के तहत काम करते हैं। प्रति विनियमन, मात्रा और क्षेत्र के अनुपात में उचित परिश्रम के साथ सक्षम प्राधिकारियों को रिपोर्ट करना।
विशिष्ट उचित परिश्रम की आवश्यकता वाले उप-खंड: विनियमित उत्पादों का आयात (पूरक, विशिष्ट दावों के साथ सौंदर्य प्रसाधन, कल्याण से जुड़े उत्पाद), दोहरे उपयोग वाले उत्पाद, विशिष्ट विनियमन के तहत अधिकार क्षेत्र के साथ व्यापार। यदि आपका ऑपरेशन विशिष्ट विनियमित श्रेणियों में आता है, तो केवाईबी शुरू करने से पहले एक सलाहकार के साथ पूर्व-सत्यापन करें।
विशिष्ट ऑपरेशन की तुलना की गई
आप एशियाई आपूर्तिकर्ताओं को प्रति माह 50K USD के 2 SWIFT का भुगतान करते हैं + 4 LATAM/EU वितरकों से प्रत्येक ~30K का भुगतान करते हैं। एक पारंपरिक बैंक के साथ + समझदार: वित्तीय लागत में ~€3,500-5,000/माह। कुंगा के साथ: ~€1,400/माह। अंतर: ~€25-40K/एक ही ऑपरेशन पर पुनर्प्राप्त मार्जिन का वर्ष।
आयात-निर्यात संचालन में €1M/माह से अधिक की आवर्ती मात्रा वाली कंपनियों के लिए, बातचीत की गई एफएक्स दरों और एक समर्पित सलाहकार के साथ एक ओटीसी डेस्क।
यह आपूर्तिकर्ता पर निर्भर करता है। कुछ चीनी बैंक पहले से ही विनियमित संरक्षकों के माध्यम से यूएसडीसी स्वीकार करते हैं; उस स्थिति में, भुगतान सीधे हो जाता है। यदि नहीं, तो हम एक संगत गलियारे के माध्यम से यूएसडी भेजते हैं - पैसा स्विफ्ट मध्यस्थ बैंकों की सामान्य श्रृंखला से गुजरे बिना उनके यूएसडी खाते तक पहुंच जाता है। आपका सलाहकार इष्टतम मार्ग की पुष्टि करने के लिए पहले ऑपरेशन से पहले आपके साथ आपूर्तिकर्ता के बैंक की समीक्षा करता है।
हाँ। अपना CLABE अपने मैक्सिकन वितरक के साथ साझा करें (वे स्थानीय के रूप में SPEI के माध्यम से भुगतान करते हैं), अपना ACH रूटिंग यूएस के साथ (वे स्थानीय खाते के रूप में भुगतान करते हैं), अपना IBAN यूरोपीय के साथ साझा करें। आपका वितरक किसी अंतर्राष्ट्रीय हस्तांतरण की लागत या परेशानी को वहन नहीं करता है - वे अपने बाजार में स्थानीय के रूप में भुगतान करते हैं।
प्रत्येक ऑपरेशन को ऑपरेशन के समय फिएट वैल्यू के साथ लॉग किया जाता है, जिसे सीएसवी के रूप में निर्यात किया जा सकता है। आपके सीमा शुल्क दलाल या कर सलाहकार को पारंपरिक बैंक संचलन के बराबर दस्तावेज प्राप्त होते हैं। सीमा शुल्क घोषणा (एसएडी या समकक्ष) हमेशा की तरह आपके वाणिज्यिक चालान के साथ की जाती है - कुंगा आपको संबंधित वित्तीय आंदोलन देता है।
कुंगा क्रेडिट पत्र या पारंपरिक बैंक गारंटी जारी नहीं करता है - वे उत्पाद पारंपरिक वाणिज्यिक बैंकों द्वारा बैंकिंग बैलेंस शीट के साथ जारी किए जाते हैं। जिन कंपनियों को विशिष्ट संचालन के लिए एल/सी की आवश्यकता होती है, वे आम तौर पर संयोजन करते हैं: दैनिक संचालन के लिए कुंगा (अधिकांश भुगतान और संग्रह) + अनुबंध की आवश्यकता होने पर कभी-कभी एल/सी जारी करने के लिए एक पारंपरिक बैंक।
हम अंतरराष्ट्रीय स्तर पर स्वीकृत न्यायक्षेत्रों के साथ काम नहीं करते हैं। विशिष्ट विनियमन के तहत लेकिन स्वीकृत नहीं किए गए न्यायक्षेत्रों के लिए, केवाईबी शुरू करने से पहले एक सलाहकार के साथ मामले दर मामले पूर्व-सत्यापन।
उपलब्धता कंपनी के निगमन के देश और लाभकारी स्वामियों के निवास के अधीन है। किसी सलाहकार के साथ पहली बातचीत से पहले /cobertura पर जाँच करें।
विदेशी व्यापार में विशेषज्ञता वाले किसी सलाहकार से बात करें। पहली बातचीत आपके वर्तमान परिचालनों को मैप करती है और आपको बताती है कि क्या कुंगा बिना किसी प्रतिबद्धता के उन्हें अनुकूलित कर सकता है।
निर्देशित केवाईबी · कोई सेटअप लागत नहीं · विदेशी व्यापार में अनुभवी सलाहकार
