ادفع لموردك في الصين بالدولار الأمريكي. اجمعها من الموزع الخاص بك في المكسيك بالبيزو. احتفظ بخزانتك في USDC. حساب واحد، لا يوجد سويفت بقيمة 50 يورو أو فروق أسعار تأكل هامش الحاوية.
الموجهة KYB · لا توجد تكلفة الإعداد · تفاصيل البنك المحلي في 5 أسواق
الدفع للمورد
🇨🇳 الصين · جسر USDC
− 50 000 USD
جمع من الموزع
🇲🇽 المكسيك · SPEI
+ 200 000 MXN
ما الذي يتغير عندما تتوقف عن امتلاك أربعة حسابات وبورصتين وWhatsApp مليء بـ SWIFTs.
يدفع لك الموزع الخاص بك في المكسيك 200000 بيزو مكسيكي للشحنة الأخيرة. يفعلون ذلك عبر SPEI، مثل النقل المكسيكي المحلي، إلى Kunga CLABE الخاص بك. يصل في ثوان. يتم التحويل تلقائيًا إلى USDC: ~9,700 USDC إلى رصيدك.
قبل — قام الموزع الخاص بك بالدفع بالدولار الأمريكي عبر SWIFT، وخسرت ما بين 80 إلى 150 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تحويل وانتظرت من 3 إلى 5 أيام.
هذا شهر تمثيلي. تعتمد عملياتك الحقيقية على الأسواق والموردين والحجم والتكرار. تحدث إلى أحد المستشارين لرسم خريطة لكيفية ملاءمة لعبة Kunga لعملياتك المحددة.
يتلقى المورد الخاص بك في الصين أو فيتنام أو الهند أو تركيا الدفع مباشرة من رصيد USDC الخاص بك. إذا كان بنكهم يقبل USDC: يصل خلال دقائق عبر المحفظة. إذا كانوا يستخدمون العملات الورقية التقليدية فقط: فإننا نرسل الدولار الأمريكي عبر ممرات متوافقة دون سلسلة بنوك سويفت الوسيطة التي تقضم كل تحويل.
يقوم الموزع الخاص بك في المكسيك بدفع رسوم CLABE الخاصة بك عبر SPEI. تقوم الولايات المتحدة بدفع ACH الخاص بك كتحويل محلي. الرقم الأوروبي، رقم IBAN الخاص بك عبر SEPA. لا يتعين على أي منهم إجراء تحويل دولي باهظ الثمن - حيث تتلقى التفاصيل المحلية في كل بلد.
تحتوي دورة الاستيراد/التصدير النموذجية على ثغرات: فأنت تدفع مقدمًا للمورد قبل التحصيل من الموزع. تمنحك خزانة USDC الخاصة بك رصيدًا ثابتًا خلال هذه الفجوة، دون خسارة التحويلات القسرية في كل مرة تقوم فيها بنقل الأموال من بنك إلى آخر.
شركة إسبانية مكونة من 8 أشخاص تستورد المكونات الإلكترونية من الصين وتايوان وكوريا الجنوبية، وتوزعها على تجار الجملة في إسبانيا وإيطاليا والبرتغال والمكسيك وكولومبيا. الفواتير السنوية ~ 5.2 مليون يورو. دورة التحويل النقدي: 75 يومًا بين دفع المورد واستلام الموزع.
كيف كانوا يعملون من قبل
حساب تجاري في أحد البنوك الإسبانية باليورو. حساب أعمال إضافي في أحد البنوك الأمريكية (يتم إدارته عن طريق شريك في فلوريدا) بالدولار الأمريكي. Wise Business للمدفوعات للموردين الآسيويين عندما لا تعمل SWIFT. المدفوعات إلى موزعي LATAM عبر SWIFT مع تحويل متوسط بالدولار الأمريكي. التكلفة السنوية الإجمالية المقدرة: ~ 68,000 يورو عبر رسوم SWIFT، والفروق المخفية في تحويلات العملة المحلية EUR↔USD↔، ورسوم Wise، والحساب الأمريكي مع صيانته والامتثال المرتبط به. كان كل إغلاق ربع سنوي بمثابة جحيم المصالحة عبر أربعة مصادر مختلفة.
كيف يعملون الآن مع كونغا
حساب أعمال كونغا واحد. رقم IBAN الأوروبي لمجموعات الأسواق الأوروبية، وتوجيه ACH لمجموعات الدولار الأمريكي، وCLABE للمكسيك، ودعم BRL للبرازيل. توازن USDC بين العمليات. المدفوعات إلى المورد الصيني بالدولار الأمريكي مباشرة (يقبلها بنكهم بعد عبور KYB) أو عبر ممر متوافق عندما يفضل المورد العملات الورقية التقليدية. تايوان المورد نفسه. تعمل الشركة الكورية فقط بالدولار الأمريكي، لذلك يتم الدفع لهم عبر الممر. التكلفة السنوية الإجمالية المقدرة: ~ 22000 يورو.
النتيجة
المدخرات السنوية: ~ 46000 يورو. تم تقليل وقت التسوية ربع السنوية من ~3 أيام إلى ~6 ساعات. تم إغلاق الحساب الأمريكي بعد 6 أشهر من العمل مع Kunga، مما أدى إلى التخلص من تعقيدات الضرائب والامتثال المرتبطة به.
تعكس هذه الحالة العمليات النموذجية لمستورد وموزع أوروبي متوسط الحجم، بأرقام تقديرية. إنه ليس عميلاً مسمىًا. كل شركة تجارة خارجية لها تكوينها الخاص. تحدث إلى أحد المستشارين لتحديد المدخرات المقدرة لعملياتك المحددة.
محادثة أولية مع مستشار متخصص. نقوم بتخطيط أسواق الموردين والموزعين لديك، والعملات المعتادة، والحجم الشهري، ودورة التحويل النقدي النموذجية، والأدوات الحالية (البنك، وايز، والبورصات). يؤكد المستشار الممرات والعمليات التي يمكن لـKunga تغطيتها اليوم في حالتك المحددة.
تأهيل KYB مع مستشار يفهم التجارة الخارجية. بالنسبة للشركات ذات الهيكل المؤسسي القياسي، العناية الواجبة المرنة. بالنسبة للهياكل التي لديها شركاء أو شركات تابعة في العديد من الولايات القضائية (شائعة في الاستيراد والتصدير)، يجب بذل العناية الواجبة المحددة. يخبرك مستشارك بالوثائق الدقيقة من المكالمة الأولى.
بمجرد تنشيط الحساب، نقوم بتكوينه معًا: الحساب المحلي (IBAN/ACH/CLABE) الذي تشاركه مع كل نوع من الموزعين، وكيف تتصل عملية USDC الخاصة بك بسلسلة الموردين الآسيوية الخاصة بك، وأذونات الفريق (المؤسس، المدير المالي، مدير العمليات) وفقًا للهيكل الخاص بك.
ليس عليك إغلاق حساباتك الجارية في اليوم الأول. عادةً ما يحتفظ عملاؤنا في مجال الاستيراد والتصدير بحساباتهم التقليدية خلال الربع الأول كنسخة احتياطية، بينما يقومون بنقل الموردين والموزعين تدريجيًا إلى كونغا. وبمجرد استقرار كل شيء، يقومون بإغلاق ما لم يعودوا يستخدمونه.
تعتمد مدة العملية على مدى تعقيد عملياتك وهيكل شركتك. يمنحك مستشارك توقعات واقعية في المكالمة الأولى.
لعمليات الاستيراد والتصدير متطلبات تنظيمية محددة تميزها عن القطاعات الأخرى: إمكانية تتبع مصدر الأموال، والتبرير المستندي للعمليات، والامتثال لقوائم العقوبات الدولية (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والاتحاد الأوروبي، والأمم المتحدة)، وإعداد تقارير محددة حسب الحجم والولايات القضائية التي يتم تشغيلها.
يتم تسجيل كل عملية تحصيل ودفع مع الطابع الزمني والطرف المقابل والعملة المصدر والعملة المستهدفة وسعر صرف العملات الأجنبية المطبق وتجزئة blockchain إذا كان ذلك ممكنًا. وثائق قابلة للتصدير يمكن للمحاسب أو المستشار الجمركي الخاص بك التحقق منها مع إقراراتك الجمركية وSAD والفواتير التجارية.
مراقبة نشطة لقوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة ومجموعة العمل المالي. إذا ظهر الطرف المقابل في قائمة العقوبات، فلن نتمكن من العمل. إذا كان عملك يعمل مع ولايات قضائية بموجب لوائح محددة، فيجب التحقق المسبق من الصحة مع مستشار قبل البدء في KYB.
نحن نعمل ضمن إطار أوروبي منظم. تقديم التقارير إلى السلطات المختصة وفقًا للائحة، والعناية الواجبة بما يتناسب مع الحجم والقطاع.
القطاعات الفرعية التي تتطلب العناية الواجبة المحددة: استيراد المنتجات الخاضعة للتنظيم (المكملات الغذائية، ومستحضرات التجميل ذات المطالبات المحددة، والمنتجات المرتبطة بالعافية)، والمنتجات ذات الاستخدام المزدوج، والتجارة مع الولايات القضائية بموجب لوائح محددة. إذا كانت عمليتك تندرج ضمن فئات منظمة محددة، فقم بالتحقق المسبق مع أحد المستشارين قبل البدء في KYB.
عملية نموذجية مقارنة
أنت تدفع 2 سويفت شهريًا للموردين الآسيويين بقيمة 50 ألف دولار أمريكي لكل منهم + تحصيل من 4 موزعين في أمريكا اللاتينية/الاتحاد الأوروبي بقيمة 30 ألفًا تقريبًا لكل منهم. مع بنك تقليدي + Wise: ~ 3,500-5,000 يورو شهريًا كتكاليف مالية. مع الكونجا: ~ 1400 يورو شهريًا. الفرق: ~ 25-40 ألف يورو/سنة من الهامش المسترد على نفس العملية.
بالنسبة للشركات التي يزيد حجمها المتكرر عن مليون يورو شهريًا في عمليات الاستيراد والتصدير، يتوفر مكتب OTC بأسعار صرف العملات الأجنبية المتفاوض عليها ومستشار مخصص.
ذلك يعتمد على المورد. تقبل بعض البنوك الصينية بالفعل USDC عبر أمناء منظمين؛ وفي هذه الحالة، يتم الدفع مباشرة. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإننا نرسل الدولار الأمريكي عبر ممر متوافق — تصل الأموال إلى حسابهم بالدولار الأمريكي دون المرور عبر السلسلة المعتادة لبنوك SWIFT الوسيطة. يقوم مستشارك بمراجعة بنك المورد معك قبل العملية الأولى لتأكيد المسار الأمثل.
نعم. شارك CLABE الخاص بك مع الموزع المكسيكي الخاص بك (يدفعون عبر SPEI كمحلي)، وتوجيه ACH الخاص بك مع الموزع الأمريكي (يدفعون كحساب محلي)، ورقم IBAN الخاص بك مع الحساب الأوروبي. لا يتحمل الموزع الخاص بك تكلفة أو احتكاك التحويل الدولي - فهو يدفع باعتباره محليًا في السوق.
يتم تسجيل كل عملية بقيمة ورقية في لحظة العملية، ويمكن تصديرها كملف CSV. يتلقى الوسيط الجمركي أو مستشار الضرائب الخاص بك وثائق تعادل حركة البنك التقليدية. يتم إجراء البيان الجمركي (SAD أو ما يعادله) باستخدام فواتيرك التجارية كما هو الحال دائمًا — تمنحك Kunga الحركة المالية المرتبطة بها.
لا تصدر شركة Kunga خطابات اعتماد أو ضمانات مصرفية تقليدية - فهذه المنتجات تصدرها البنوك التجارية التقليدية ذات الميزانية العمومية المصرفية. بالنسبة للشركات التي تحتاج إلى خطاب اعتماد لعمليات محددة، فإنها عادةً ما تجمع بين: كونغا للعمليات اليومية (معظم المدفوعات والتحصيلات) + بنك تقليدي لإصدار خطاب اعتماد من حين لآخر عندما يتطلب العقد ذلك.
نحن لا نعمل مع السلطات القضائية الخاضعة للعقوبات الدولية. بالنسبة للولايات القضائية الخاضعة للوائح محددة ولكن غير محظورة، يتم التحقق المسبق من كل حالة على حدة مع مستشار قبل بدء KYB.
يخضع التوفر لبلد تأسيس الشركة وإقامة المالكين المستفيدين. تحقق من /cobertura قبل المحادثة الأولى مع أحد المستشارين.
تحدث إلى مستشار متخصص في التجارة الخارجية. تحدد المحادثة الأولى عملياتك الحالية وتخبرك ما إذا كان بإمكان Kunga تحسينها دون أي التزام.
موجه KYB · لا توجد تكلفة إعداد · مستشار من ذوي الخبرة في التجارة الخارجية
