Makampuni yenye shughuli za mara kwa mara za hazina
Hazina za kampuni zinazobadilisha €100K+ kwa mwezi kati ya fiat na USDC kwa usimamizi wa njia ya ndege, akiba ya stablecoin au uendeshaji wa sarafu nyingi.
Dawati la Taasisi la OTC · Kwa makampuni yenye ujazo unaojirudia
Dawati la OTC kwa ubadilishaji wa sauti ya juu kati ya fiat na USDC
Ubadilishaji kutoka €100,000 kwa kila operesheni au €500,000/mwezi wa kiasi kinachojirudia. Makazi ya T+0, ufikiaji wa watoa huduma wengi wa ukwasi na mshauri aliyejitolea wa OTC. Hakuna mwelekeo wa kubadilishana, hakuna kitabu cha agizo la umma, hakuna kuteleza kutoka kwa kina cha kitabu.
Kiwango cha chini cha €100,000/uendeshaji · T+0 makazi · Upatikanaji chini ya mamlaka
OTC · Firm quote 14:32:07.412 CET
Oa
EUR / USDC
Mwelekeo
Sell EUR
Jina
500 000,00 €
Rate
1,0842
Pokea
542 100,00 USDC
Settlement
T+0
Dirisha la kukubalika 00:01:48
Vipimo vya kiufundi
Kiwango cha chini kwa kila operesheni €100,000 au sawa katika jozi yoyote inayotumika
Kiwango cha chini cha sauti kinachorudiwa kwa hali zinazopendekezwa €500,000/mwezi
Jozi zinazoungwa mkono EUR/USDC, USD/USDC, MXN/USDC, BRL/USDC, GBP/USDC, USDT/USDC, EUR/USD, EUR/MXN, USD/MXN na nyinginezo kwa ombi.
Mfano wa utekelezaji Utekelezaji wa wakala na ufikiaji wa watoa huduma wengi wa ukwasi + kitabu mwenyewe kwa tikiti za wastani
Suluhu T+0 (siku hiyo hiyo) chini ya hali ya kawaida. T+1 kwa shughuli zinazohitaji uthibitishaji wa ziada wa AML
Dirisha la uendeshaji Mon-Ijumaa 08:00-20:00 CET kwa dawati la wafanyakazi. Shughuli nje ya dirisha kwa makubaliano ya awali
Nukuu Nukuu thabiti ni halali wakati wa dirisha lililokubaliwa (kawaida sekunde 60-120) au RFQ kulingana na operesheni.
Ada Spread negotiated case by case by pair, volume and jurisdiction. No additional platform surcharge.
Uhifadhi wa baada ya makazi Daraja la 1 linalodhibitiwa katika akaunti yako ya biashara ya Kunga, yenye utengano wa mashirika
Nyaraka za uendeshaji Uthibitishaji wa biashara kwa kila operesheni na data yote ya uhasibu wako na kuripoti kodi
Mamlaka zinazoungwa mkono Ulaya (EU+UK), Marekani, Mexico, Brazili, Falme za Kiarabu. Wengine chini ya tathmini ya kesi kwa kesi
Uzingatiaji wa udhibiti MiCA + AML/CTF + uthibitishaji wa vikwazo (OFAC, EU, UN) kwa kila operesheni
Uenezi maalum, dirisha la kunukuu na masharti ya makazi yanakubaliwa kwa maandishi kabla ya kuanza shughuli. Jedwali la neno linaonyesha kile kilichokubaliwa.
Mchakato wa operesheni ya OTC, hatua kwa hatua
Hatua 1 · 1/5
Ombi la bei (RFQ)
Unawasiliana na mshauri wako aliyejitolea wa OTC (kupitia gumzo salama, barua pepe iliyosainiwa au simu). Unaonyesha jozi, mwelekeo wa operesheni (kununua au kuuza), kiasi cha kawaida na kiashiria cha dharura.
Mshauri wako anajibu kwa sekunde wakati wa dirisha la uendeshaji.
Dhidi ya njia mbadala za kitaasisi
Ulinganisho kulingana na hali zinazojulikana za umma Q1 2026 na seti za kawaida za vipengele vya taasisi za OTC. Masharti maalum hutegemea kiasi, mamlaka na uhusiano wa mkataba. Kunga OTC haichukui nafasi ya madawati ya crypto-pure kwa shughuli changamano za onchain - inazikamilisha kwa safu jumuishi ya uendeshaji.
Ni aina gani ya kampuni
Kampuni za Web3 zilizo na mapato ya itifaki au mapato yanayorudiwa ya USDC
Itifaki, majukwaa ya Web3 au kampuni za crypto-asili zenye mapato ya kila mwezi ya USDC zinazohitaji kubadilisha sehemu kuwa fiat kwa shughuli za shirika.
Madalali, fintechs na makampuni yaliyodhibitiwa yanayohitaji ubadilishaji wa FX na crypto
Kampuni zilizo na leseni (dalali, EMI, VASP) zinazohitaji utendakazi wa FX na ubadilishaji wa crypto-fiat kwa kuripoti ambayo inakidhi mahitaji yao ya udhibiti.
Waagizaji/wasafirishaji walio na viwango vya juu vinavyojirudia
Kampuni za biashara za kigeni zilizo na malipo ya wasambazaji na makusanyo ya wasambazaji zaidi ya €500K/mwezi ambayo hunufaika kutokana na kuenea kwa mazungumzo dhidi ya viwango vya kawaida.
Kuzingatia na kuripoti kila operesheni
Shughuli za taasisi za OTC zina mahitaji mahususi ya udhibiti: kuripoti biashara, kuimarishwa kwa utiifu wa AML/CTF, kampuni iliyothibitishwa ya KYC/KYB, hati dhabiti za mkataba. Kunga OTC inafanya kazi chini ya:
Mfumo wa udhibiti
MiCA kwa shughuli za crypto, maagizo ya AML/CTF ya Ulaya kwa shughuli zote, uthibitishaji wa vikwazo vya kimataifa (OFAC, EU, UN, FATF) kwa kila operesheni. Uendeshaji kurekodiwa na kuripotiwa kwa mamlaka husika kwa mujibu wa kanuni za Ulaya.
KYB iliyoimarishwa kwa wateja wa OTC
Kwa sababu ya idadi inayotumika, KYB ya ufikiaji wa dawati la OTC ni kamili zaidi kuliko kiwango cha kampuni. Inajumuisha uchanganuzi wa sekta, wamiliki wanaofaidi, chanzo cha fedha, sera ya ndani ya mteja ya AML na bidii inayostahili sawia na makadirio ya kiasi.
Uthibitisho wa biashara na makubaliano kuu ya uendeshaji
Kabla ya kuanza shughuli za OTC, makubaliano kuu yanasainiwa kufafanua masharti halisi ya uhusiano: jozi zilizofunikwa, madirisha ya uendeshaji, taratibu za makazi, utatuzi wa migogoro. Kila operesheni inayofuata inatekelezwa chini ya mfumo huo na uthibitisho wake wa biashara ya kibinafsi.
Nyaraka zinazoweza kukaguliwa za kuripoti kwako kwa udhibiti
Ikiwa kampuni yako inadhibitiwa (dalali, EMI, fintech, VASP), tunatoa hati mahususi zinazokidhi mahitaji ya kuripoti ya mdhibiti wako. Biashara-kwa-biashara, kila mwezi au ad hoc kama inahitajika.
Ufichuaji wa mgongano wa maslahi
Tunatumia muundo mseto (utekelezaji wa wakala + kitabu mwenyewe kwa tikiti za wastani). Muundo unaotumika kwa kila operesheni umeandikwa katika uthibitishaji wa biashara, bila utata kuhusu asili ya mshirika katika kila biashara.
Hati mahususi za udhibiti ambazo kampuni yako au mdhibiti wako anahitaji zimekubaliwa katika makubaliano makuu. Kwa makampuni yaliyodhibitiwa (mawakala, EMIs, VASPs), uthibitishaji wa awali na mshauri kabla ya kuanza mazungumzo ya masharti.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara kuhusu shughuli za OTC
Je, uenezi unatumikaje kwa kila operesheni imedhamiriwa?
Uenezi unajadiliwa kesi kwa kesi kulingana na jozi, kiasi cha dhana, mwelekeo wa operesheni, mamlaka ya washirika, udharura na tete ya soko wakati wa kunukuu. Kwa wateja wenye kiasi cha mara kwa mara, masharti ya mfumo yanaanzishwa katika makubaliano ya uendeshaji ambayo yanatumika kwa uendeshaji ndani ya vigezo vilivyokubaliwa. Hakuna kiwango cha kawaida cha kuenea kwa umma kwa OTC.
Je, Kunga anafanya kazi kama mshirika wa moja kwa moja au wakala?
Mfano mchanganyiko. Kwa tikiti za wastani na jozi zilizo na ukwasi wa kutosha wa ndani, Kunga inaweza kufanya kama mshirika wa moja kwa moja (biashara kuu). Kwa shughuli kubwa zaidi au jozi maalum, Kunga hufanya kama wakala anayetekeleza dhidi ya watoa huduma wengi wa ukwasi wa kitaasisi. Mfano unaotumika kwa kila operesheni umeandikwa katika uthibitisho wa biashara. Hakuna utata wa uendeshaji.
Je! ni nini hufanyika kwa operesheni ikiwa kuna hoja mbaya ya soko wakati wa dirisha la kukubalika?
Nukuu ya kampuni ina dirisha la kukubalika lililokubaliwa (kawaida sekunde 60-120, inaweza kubadilishwa kwa tete ya jozi). Wakati wa dirisha hilo, kiwango cha FX kilichonukuliwa kinalazimishwa. Ukikubali ndani ya dirisha, operesheni itatekelezwa kwa kiwango kilichokubaliwa bila kujali harakati za soko zinazofuata. Muda wa dirisha ukiisha, inahitaji RFQ mpya.
Je, kuna ufikiaji wa shughuli nje ya dirisha la kawaida (8:00-20:00 CET)?
Ndiyo, kwa makubaliano ya awali. Kwa wateja walio na mahitaji ya uendeshaji 24/7 (kawaida makampuni ya Web3, kubadilishana, mawakala wa kimataifa), masharti mahususi yenye huduma ya muda mrefu yanakubaliwa. Kwa shughuli za mara moja nje ya dirisha, wasiliana kabla na mshauri wako ili kuthibitisha upatikanaji.
Ni nyaraka gani zilizotiwa saini kabla ya kuanza shughuli?
Baada ya KYB kuidhinishwa, makubaliano kuu ya OTC (Mkataba Mkuu wa Biashara) hutiwa saini kufafanua masharti ya uhusiano: jozi zinazofunikwa, viwango vya chini na vya juu kwa kila operesheni, madirisha ya uendeshaji, taratibu za usuluhishi, utatuzi wa migogoro, usiri, mamlaka inayotumika. Kila operesheni inayofuata inatekelezwa chini ya mfumo huo na uthibitisho wake wa biashara ya kibinafsi.
Kupanda huchukua muda gani kutoka mazungumzo ya kwanza hadi operesheni ya kwanza?
Inategemea wasifu wa mteja, mamlaka ya kuingizwa, utata wa kampuni, sekta na kiasi cha makadirio. Kwa makampuni yaliyo na muundo wa kawaida wa shirika na nyaraka kamili, mchakato unaweza kukamilika kwa muda unaofaa. Kwa makampuni yaliyodhibitiwa (mawakala, EMI) au miundo changamano, inachukua muda mrefu kutokana na uangalifu mahususi. Mshauri wako anakupa matarajio ya kweli katika mazungumzo ya kwanza.
Dawati la OTC kwa makampuni yenye kiasi cha uendeshaji wa taasisi
Mawasiliano ya kwanza na mshauri wa OTC ili kujadili shughuli zako, idadi inayotarajiwa, jozi za riba na masharti yanayotumika. Mazungumzo yako chini ya usiri na hakuna ahadi.
KYB iliyoimarishwa · Malipo ya Kawaida ya T+0 · Makubaliano makuu ya uendeshaji kabla ya operesheni ya kwanza